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筹备个人养老金业务 多家券商上线投资预约功能

编辑者:    2022/10/20 7:28:19    点击:194

 上海报记者昨日获悉,中国结算已完成首轮个人行业平台系统对接验收测试工作,多家头部相继在app上线了个人投资预约功能。

  对于券商而言,开展个人产品代销业务将为财富管理业务带来新增量。业内人士认为,与、基金等机构相比,券商的竞争优势是以投顾专业能力打造的一站式资产配置。

  券商积极发力渠道端

  今年6月,证监会发布《个人养老金投资公开募集投资基金业务管理暂行规定(征求意见稿)》,明确了代销机构应满足的相关条件。、、、银河等15家券商符合个人养老金试点的相关条件。

  据了解,不少券商正全力筹备个人养老金产品代销业务,并于近日初步完成制度设计、团队组建、系统搭建和联调测试等工作。

  “我们很早就建立了跨部门小组,进行个人养老金业务的相关准备工作。”据相关业务负责人介绍,已初步完成养老金底层系统建设,通过了中国结算举办的四方联测,并联合多家开户行通过了准入测试。同时,在不断提升客户体验的基础上,养老金系统也在不断优化和改进。

  表示,公司成立了专门的工作小组,完成了个人养老金业务系统建设,并联合管理人、监督行和多家开户行通过了四方联测准入测试和四方联测,完成了中国结算组织的第一轮验收测试。

  主要围绕账户系统、交易系统、app、法人资金结算等方面进行了技术准备,其中账户与交易部分已基本完成开发。

  除了系统建设,券商还在app专区、养老投教、产品引入等方面同步推进。据悉,君弘app已上线个人养老金投资预约功能,待专区正式上线后将通知客户办理相关业务。银河证券表示,公司将持续做好养老规划投教工作。

  投顾专业能力成优势

  目前,券商、、第三方机构均是个人养老金代销的参与主体。同台竞技之下,券商如何展现优势?相关业务负责人表示,券商拥有投研优势及经验丰富的投顾团队,可充分发挥管理型投顾经验,为客户提供一站式个人养老金配置建议。

  认为,一方面,券商积累了长期参与市场投资的高净值与高风险偏好客户,为个人养老金业务的客群转化奠定了基础;另一方面,券商正从“卖方销售”向“买方投顾”模式转变,可充分发挥投顾的专业能力。

  为市场引入“长钱”

  研究部相关人士表示,个人养老金制度建设有利于、、公募基金等金融机构新业务的开展,也有望为资本市场带来新类型的长期投资者。从一些成熟市场经验看,相关养老制度的设立为其资本市场带来长期资金,对长期稳健发展起到了较好的支持作用。

  据安信证券测算,个人养老金制度推行后,个人养老金账户对于资本市场的年新增资金体量在800亿元左右,对应进入权益市场的年增量资金约400亿元至500亿元。

  东海证券认为,从当前纳入试点的养老目标基金看,投资方向以为主,短期对权益市场的影响相对有限。但从长期看,未来大概率将覆盖更多类型的基金。

 

文章来源:上海证券报

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